Evropská komise přichází s plánem, jak občanům Evropské unie pomoci lépe se orientovat ve světě financí a investic. Nová strategie k posílení finanční gramotnosti Evropanů, která byla představena na konci září, si klade za cíl zlepšit finanční povědomí a dovednosti občanů napříč všemi věkovými i příjmovými skupinami. Tento krok přichází v reakci na zjištění, že finanční gramotnost v Evropské unii je na poměrně nízké úrovni. Podle průzkumu se ve financích orientuje jen každý pátý občan EU.

Nová strategie je postavena na čtyřech pilířích: koordinaci a sdílení osvědčených postupů mezi členskými státy, komunikaci a osvětových kampaních, financování iniciativ v oblasti finančního vzdělávání a výzkumu a v neposlední řadě na monitorování pokroku a hodnocení dopadů. Cílem je, aby si občané osvojili dovednosti potřebné pro lepší sestavování rozpočtu, efektivnější spoření a informované investování do své budoucnosti. Součástí iniciativy je i návrh na zavedení spořicích a investičních účtů, které by měly zjednodušit a zpřístupnit investování pro každého.


Jak jsou na tom Češi?

Podle průzkumu Eurobarometru hodnotí 31 % Čechů své znalosti o finančních záležitostech jako „velmi vysoké“ nebo „spíše vysoké“, což je mírně nad průměrem EU. Pokud jde však o skutečné znalosti, které byly v rámci průzkumu testovány, dosáhlo vysokého skóre v Česku pouze 25 % dotázaných (správně zodpověděli 4 nebo 5 z 5 otázek), což je téměř v souladu s průměrem EU (26 %).

Finanční chování a plánování

V oblasti finančního chování si Češi vedou poměrně dobře. Celých 92 % dotázaných souhlasí s tím, že před nákupem pečlivě zvažují, zda si danou věc mohou dovolit, a 95 % sleduje své výdaje. Dlouhodobé finanční cíle si pak stanovuje a snaží se jich dosáhnout 70 % Čechů. Co se týče finančních produktů, 42 % Čechů využívá životní pojištění a 40 % má soukromý penzijní nebo důchodový produkt. Investiční produkty, jako jsou fondy, akcie nebo dluhopisy, vlastní 24 % Čechů, což rovněž odpovídá průměru EU.

Důvěra v budoucnost a investiční poradenství

Přestože jsou Češi v plánování a monitorování výdajů poměrně zodpovědní, jejich důvěra v zajištění na stáří je nízká. Pouze 40 % Čechů si je „velmi“ nebo „spíše jistých“, že budou mít dostatek peněz na pohodlný život v důchodu. v celé EU je to 42 %. Pokud jde o finanční rady od bank, pojišťoven či finančních poradců, 54 % Čechů jim důvěřuje. To je výrazně více než průměr EU, kde tuto důvěru ve finanční poradenství sdílí jen 38 % občanů. v používání digitálních finančních služeb se pak cítí komfortně drtivá většina Čechů (91 %).


Foto: Adobe Stock